勧誘方針

Invitation policy

お客様へのお知らせ

 

 「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、

当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

 

  1. 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
  2. お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
  3. お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
  4. 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
  5. 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
  6. お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
  7. お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
  8. 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
  9. 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

 

お客さま本位の業務運営方針(FD宣言)

 

「お客さまにより一層の安心を感じてもらい信頼していただきたい」この理念を基に、当代理店は、本方針「お客様本位の業務運営方針」に基づく具体的な取り組みを積極的に推進してまいります。

 

1.お客さま本位の業務運営

お客さま本位の業務運営を実現するため、当代理店はお客さまの保険ニーズを的確にとらえ、適切かつ分かりやすい説明を行い、お客さまの意向に沿った保険商品を提案することで、お客さまに信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう、継続して努めてまいります。

 

2.顧客の最善の利益の追求

当代理店は、保険のプロフェッショナルとして、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの意向に沿った保険商品を提案することで、お客さまの利益の最大化を図ります。

 

3.保険募集・販売について

(1)  勧誘方針に沿った保険募集・販売

当代理店は、コンプライアンス重視を経営の最重要課題としており、組織としてのコンプライアンス体制確立への取り組みを明確にすべく「勧誘方針」等の社内規定を定めています。保険募集・販売においてはこの方針の下、保険業法等の各種関連法令を厳守して募集・販売を行います。

(2)  お客さまのご意向に沿った商品の提案

当代理店は「勧誘方針」および「比較説明・推進販売方針」等の社内規定に従い、当社取扱保険会社商品の中からお客さまのご意向に沿った保険を提案します。

(3)  商品の分かりやすい説明・サービスの提供

当代理店は、お客さまに提案する保険商品・サービスにかかる重要な情報を、お客さまが理解できるよう分かりやすく提供し、不利益事項などの特に重要な情報や、複雑な商品特性に関しては、より分かりやすく説明します。

(4)  お客さまの立場に立った適切な営業活動

お客さまへの連絡や訪問に関しては、時間帯・勧誘場所・加入方法について十分配慮します。また外貨建保険等の市場リスクが存在する商品については、上記に加え、お客さまの年齢・資産・購入経験等の状況を正しく把握し、適合性を十分確認したうえで、募集を行います。

(5)  利益相反の適切な管理

当代理店は、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・管理に努めます。

 

4.独自のお客様本位の業務運営について

(1)      お客様の声を積極的に収集、社内で共有し、業務の改善に活かしていきます

(2)        当代理店では、募集人があらゆる業務運営において、お客さま本位で行動していくための募集人への研修・教育制度により、人材育成に努めます。また管理状況を継続的に検証するとともに、お客さまの声も踏まえ、本方針およびこれに基づく取り組みについて、定期的に見直します。


このWebサイト(ホームページ)は概要を説明したものです。ご契約にあたっては必ず引受保険会社の商品パンフレットおよび「重要事項のご説明 契約概要のご説明・注意喚起情報のご説明」をあわせてご覧ください。また詳しくは「普通保険約款・特約」をご用意していますので、ハリマ保険サービスまたは引受保険会社までご請求ください。ご不明な点につきましては、ハリマ保険サービスまたは引受保険会社にお問い合わせください。( 2018年10月 )